▷¿Qué es Forex? ¿Función? 7 claves

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1. En primer lugar, ¿qué es Forex?

La concepción Forex también denominada como mercado de divisas, se trata de una conversión que transforma una divisa en otra diferente. Sin duda, este mercado, se trata de uno de los más operantes del momento. Opera diariamente un cómputo de unos 5 billones de dólares en sus acciones operativas. La gran mayoría de sus acciones operativas se desempeñan por causas meramente prácticas. Las conversiones tienden a llevarlas a cabo los inversionistas con la idea de conseguir retribuciones.

El número de divisas que se convierten diariamente pueden llegar a ocasionar que varias de ellas tengan precios muy variables. Llama mucho la atención este mercado de Forex por esta variabilidad, ya que nos aporta más ocasiones de optimizar los beneficios (pero hay que tener en cuenta que el riesgo también crece).

qué es forex

 

2. ¿Cómo funciona Forex?

De manera diferente a otras divisas, el trading en Forex no se desempeña como tal en los mercados. Se realiza un intercambio directo por los dos lados correspondientes en un mercado denominado extrabursátil. El Forex se lleva a cabo mediante una red de bancos globalizada, con 4 sedes mayoritarias: Tokio, Nueva York, Sídney y Londres. Al tratarse de una operativa totalmente remota se puede trabajar en ella en cualquier momento del día, sin importar la hora.

Encontramos en total tres tipologías de Forex existentes:

  • El Mercado Forward de Forex: se lleva a cabo un contrato en el que vende o compra una cantidad invariable de divisa a un precio estipulado. Su fecha de vencimiento se estima en un futuro preestablecido.
  • El Mercado al contado de Forex: se trata de un intercambio palpable del par de divisas. Se lleva a cabo cuando se hace la liquidación de la operación. También se realiza en cuanto pasa un breve espacio temporal.
  • El Mercado de futuros de Forex: se llega al acuerdo de realizar un contrato de compra o venta de una cantidad monetaria concreta en un momento futuro preestablecido. En este caso el contrato vincula ambas partes.

Son muchos los inversionistas no interesados en conseguir una divisa de manera palpable. Prefieren llevar a cabo una predicción de las clases de cambio para conseguir retribuciones, en consecuencia a los cambios de precio en el mercado de divisas.

¿En qué consiste una 1ª divisa?

La primera divisa acontece justo antes de que se de el par de divisas. La justo posterior se llamaría segunda divisa. En el trading de Forex continuamente se compra una divisa, vendiéndose por otra. Es por esta razón, que se llegan a cotizar como pares de divisas. ¿Cómo concretamos el precio del par? La respuesta es haciendo el cálculo para saber el precio de la unidad de la primera divisa a la segunda.

Identificamos al par de divisas por medio de un código con 3 letras. Por lo general, la primera y segunda simbolizan la región y la 3ª la moneda como tal.

Las clasificaciones más comunes de pares de divisas son las siguientes:

  • Pares de divisas regionales: se tratan de pares catalogados por regiones.
  • Pares de divisas menores: se trabajan con menor periodicidad y comúnmente poseen divisas en mayor cantidad, que tienden a no tratarse del dólar.
  • Pares de divisas exóticas: las conforman normalmente una divisa más fuerte en relación a una de una economía temprana.
  • Pares de divisas mayores: se tratan de 7 pares que conforman el 80% del Trading en Forex a nivel mundial.

¿Cuál es el movimiento del Forex?

Este mercado de divisas está conformado por divisas de todas partes. La cantidad de intermediarios que pueden concernir a los cambios de precio entorpece lo que se espera de los tipos de cambio. Para saber con claridad qué es Forex debemos conocer el hecho de que se ve influenciado por las leyes propias de oferta y demanda tal y como pasa en casi cualquier mercado financiero. Es necesario conocer las razones de por qué existen determinadas fluctuaciones y no otras y de cuáles serían.

Tenemos que tener presente que son los bancos centrales los que ejercen su control sobre la oferta y actúan de manera que influencian el precio de la divisa. Un claro ejemplo sería la expansión en términos cuantitativos, la cual implica añadir capital a la economía, lo que posiblemente conlleve a que se disminuya el precio de la divisa.

En el caso de algunos inversionistas y de bancos de cara al comercio, suelen dejar su dinero en economías con prometedores futuros. Por esta razón, en el caso de que el mercado recalque una buena noticia acerca de una ubicación en concreto, esta misma influenciará a una inversión positiva que conllevará a agrandar la demanda de esa divisa.

A no ser que exista un crecimiento a la par en la oferta de la divisa, la resta entre demanda y oferta producirá que el precio aumente. Igualmente, si aparece una noticia deficiente, podría llevar a determinar una parada de inversión y una caída en el precio de la divisa. Debido a ello, las divisas tienden a representar la salud en términos monetarios de la ubicación representada.

Las noticias tienden a ir de la mano de la confianza en el mercado. Esto puede desempeñar un aspecto clave en la variación del precio de la divisa. En el caso de que los inversionistas piensen que una moneda va a decantarse por un camino, estos, depositarán su dinero y podrían hablar con otros, de manera que la demanda cambie hacia arriba o hacia abajo.

3. Trading de Forex. Operativa.

Son varias las maneras de trabajar con Forex para conocer en profundidad qué es Forex, aunque cada una de ellas opera de la misma forma: se compra una divisa y se vende otra a la par. En el pasado, las acciones operativas se ejecutaban mediante un bróker más propio de la época. Hoy en día, a causa de los proveedores que actúan en el trading de manera online, se puede conseguir retribuciones de las variaciones de precio de divisa utilizando derivados.

Un ejemplo de derivado podría ser las opciones de vainilla. Este y otros como las barrera, se tratan de productos que están apalancados y te ayudan a iniciar una posición únicamente pagando una pequeña parte del valor total de la misma. Por el contrario, con los productos que no están apalancados se cuenta con un activo implícito. En el caso de un producto apalancado, en cambio, se inicia una posición cuando se cree que el valor del mercado va a aumentar o decrecer.

No hay que fiarse únicamente del hecho de que un producto apalancado pueda incrementar nuestros beneficios, ya que también puede ocasionar pérdidas si el mercado actúa desfavorablemente.

Forex: qué es spread

¿Qué es Forex en este caso? Se trata de la resta entre el valor de compra y el valor de venta en un par de divisas. Tal y como sucede en algún que otro mercado, en el momento en el que se inicia un lugar en Forex se ofertan dos precios. Si lo que queremos es iniciar un lugar largo, trabajamos con el precio de compra, que es algo más elevado al precio del mercado. Si por el contrario, buscamos iniciar un lugar reducido, trabajamos con el precio de venta, que es algo más pequeño al del mercado.

Forex: qué es un pipo

Se tratan de unidades de medición de las variaciones en un par de divisas. Un pipo, por lo general, es igual a una variación en un dígito del cuarto decimal en un par. A los decimales que aparecen tras el pipo se les llama pipos fraccionales. El único caso en el que esto no sucede es en el momento en el que la 2ª divisa se cotiza en valores más reducidos.

Forex: qué es apalancamiento

Este, te ayuda a conseguir que te expongas a enormes cantidades de una divisa, sin necesidad de que tengas que arriesgar una gran cantidad de tu dinero propio. En vez de ello, aportarás una cantidad a modo de depósito llamado margen. En el momento en el que se clausure un lugar apalancado, la ganancia o pérdida se hallará en función de la cantidad del lugar en el que te encuentres.

El apalancamiento opera muy ligado al derivado con el que se trabaja. En el caso por ejemplo, de trabajar con CFD, depositamos un depósito inicial para iniciar la acción operativa. El apalancamiento aumenta las ganancias, aunque también conlleva poder tener pérdidas más elevadas. Esto nos viene a indicar que las pérdidas pueden sobrepasar el margen. Por ello, es primordial conocer cómo organizar el riesgo a la hora de trabajar con el apalancamiento.

Forex: qué es el margen

Se trata del concepto utilizado para indicar una cuantía de depósito inicial que hay que pagar al iniciar y conservar un lugar apalancado. Debemos ser conscientes de que al trabajar con algún margen en Trading de Forex, el margen necesario dependerá de nuestro bróker y de la grandeza de nuestra acción operativa. Debemos conocer todos estos detalles y qué es Forex perfectamente para comenzar a trabajar.

Forex: qué es un lote

Por norma general, las divisas se trabajan por lotes. Estas son las cantidades de divisas que se utilizan para normalizar las acciones operativas en Forex. Ya que en el Forex  se trabaja en cantidades reducidas, los lotes suelen ser cuantiosos. Un lote común suele ser igual a 100.000 unid. de la 1ª divisa. Los inversionistas que actúan de manera particular, a menudo, no poseen 100.000 unidades monetarias para usar en cada una de las operaciones.

Por ello, gran cantidad de proveedores en Forex ofertan un producto apalancado. Debemos conocer qué es Forex en este aspecto, correctamente.

4. Aspectos relevantes de cómo funciona Forex

  • En términos generales, las acciones operativas que se hacen en Forex cuentan con un valor de 5 billones de dólares. Esto viene a indicarnos que la media está en 220.000 millones/hora. Conlleva el 90% de volumen la especulación como tal de las acciones operativas. De este porcentaje, la mayor cantidad procede del yen, el dólar o el euro.
  • Es interesante en el ámbito de qué es Forex conocer el significado de gap. Este trata de huecos en los que aparecen movimientos repentinos hacia arriba o abajo, en los que no hay ningún tipo de operativa. De este modo, crean interrupciones en la conducta de precios que suele haber. Los gaps son más comunes en Forex, dado que este mercado trabaja sin descanso durante todo el día, 5 días en semana.
  • Por otro lado, el gapping tiende a suceder cuando aparecen datos en la economía inesperados en el mercado. También se da cuando se inicia de nuevo el Trading tras pasar el fin de semana, por ejemplo. A pesar de que el Forex esté cerrando durante el fin de semana, el mercado como tal, sigue abierto en las organizaciones que guardan relación y en los bancos centrales. De este modo, es muy común que el precio en el que cierra un viernes el día sea diferente al del domingo noche, creando un gap.
  • Aunque el mercado de divisas sea grande, cuenta con muy poca regulación. No hay un órgano que controle a todas horas su operativa. Aun así, sí que hay algunos órganos que ejercen control a nivel nacional que inspeccionan el funcionamiento de la Forex doméstica.

 

5. ¿Qué puede alterar al mercado de divisas (Forex)?

Con la idea de realizar una inversión en un mercado, hay que ser avispados y conocer los factores que pueden hacer que varíen los precios y saber qué es Forex en profundidad. Esto sin duda, es de lo más importante a la hora de operar en Forex. Los inversionistas deberán ser conocedores de las diferentes situaciones económicas y políticas que están aconteciendo alrededor del mundo.

Por ello el mercado de divisas puede ser alterado por:

  • La estabilidad política: la Guerra en Ucrania sería un ejemplo de un factor de estabilidad política que puede afectar al Forex, pudiendo hacer que escapen determinados capitales a otras divisas más estables. La estabilidad política puede verse afectada por ejemplo, por los Gobiernos o por los Bancos centrales

Los primeros tratan de favorecer la estabilidad y el crecimiento de los países y actúan sobre elementos determinantes que se reflejarán en las divisas, como son los impuestos. En el segundo caso, los Bancos centrales desempeñan acciones que influencian a la política monetaria afectando de manera directa a las divisas.

  • La confianza en el mercado: es consecuencia tanto de la estabilidad política como de la económica. Además habrá que tener presente las noticias que aparezcan sobre el país en concreto. Los inversionistas, lógicamente, invertirán en una moneda determinada si piensan que la situación de dicho país será favorable.
  • La estabilidad económica: actualmente vivimos en un mercado globalizado sin límites a la hora de invertir. Los inversionistas tratarán de hallar países con una buena economía donde puedan depositar su dinero con confianza. Un factor externo como puede ser un desastre natural puede afectar tanto a la moneda como a la economía de dicha nación. Un ejemplo de datos a tener en cuenta para ello serán la inflación o el PIB.

 

6. Cómo analizar el Forex

En el momento de desempeñar una estrategia concreta, previamente, deberemos hacer un análisis situacional del mercado en concreto o de la moneda en la que estamos interesados. Esta acción acostumbra a llevarse a cabo por medio de dos tipos de análisis que veremos a continuación. En el caso del Forex tendemos a usar el primero que comentamos, aunque el segundo es muy relevante para tener en cuenta. Antes de meternos en tipología deberemos habernos informado bien sobre el concepto de qué es Forex.

Estos análisis son:

  • El análisis técnico: nos permite saber acerca de las tendencias propias del precio. Esencialmente, se trata de analizar gráficos en los cuales el precio y el volumen está previamente pactado. 
  • El análisis fundamental: es usado para investigar algunos hechos económicos que tal vez alteren las monedas. Un ejemplo de estos factores puede ser el PIB o el paro. No habrá que olvidar echarle un ojo de vez en cuando a las noticias, puesto que estas pueden adelantarnos un poco lo que vaya a suceder en la economía como tal.

 

7. ¿Cómo podemos abrir una cuenta en el mercado de divisas?

Después de los apartados anteriores, tenemos más o menos claro cómo elegir el bróker más apropiado fijándonos en factores que pueden afectarle, conociendo de sobra qué es Forex. Vamos a ver una serie de pasos genéricos para abrir una cuenta en Forex. Recalcar que estos pueden variar ligeramente dependiendo del bróker que escojamos.

En el momento en el que entres en la página del bróker correspondiente, observarás que tienes la opción de elegir entre iniciar una cuenta en modo demo o en iniciar una cuenta totalmente real con la que trabajar. Tras hacer esta elección, deberás introducir tus datos personales. En algunos casos se solicita que elijamos nuestras preferencias a la hora de invertir. 

Gracias a la regulación de algunos organismos, es muy común que se nos advierta antes de comenzar del riesgo que supone intervenir en este tipo de operativas. Es más, son varios los casos donde nos preguntan acerca de nuestra tolerancia a este mismo y si contamos con algún tipo de experiencia en el sector de la inversión.

No es de extrañar tampoco que se te soliciten algunos datos sobre tu nivel formativo y de ingresos, por ejemplo. La suma de esta información ayuda a indicar si nuestro perfil encaja en determinados tipos de inversión o no es el caso.

Una vez aceptamos los términos legales y algunas otras condiciones para proceder a operar con la cuenta deberemos aportar los documentos que hagan falta para identificarnos y confirmar nuestra identidad. Y en última instancia, tendremos que hacer un depósito por medio de algún método de pago. En el momento en que el dinero aparezca en la cuenta, podremos comenzar a hacer nuestras inversiones.

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Sigue aprendiendo sobre Forex en otros de nuestros artículos sobre este tema.

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