Las estafas en internet están a la orden del día. Cada vez más estafadores intentan quedarse con el dinero de la gente y, como no podía ser de otra manera, las criptomonedas tampoco están a salvo de ellas. Conocerlas y proteger tus activos te harán más fuerte frente a los estafadores.
Cómo identificar y evitar estafas en criptomonedas
Todos los días proliferan estafas nuevas. Desde las más conocidas de los bancos o plataformas de paquetería hasta las empresas de inversión, ningún sector está exento de poder ser víctima de una estafa.
Las criptomonedas, debido al alto interés que suscitan, son desde hace tiempo blanco de estafadores. Pero ello no quiere decir que sean un activo más frágil que otro, solo que tienes que prestar atención a las señales de estafa y proteger nuestras billeteras con mayores herramientas de seguridad.
Pasos a seguir para evitar estafas en cripto
Identificar las estafas no siempre es tarea fácil. Los estafadores perfilan sus técnicas para hacer creer a los inversores que se tratan de empresas confiables. Por eso, a continuación te presentamos una serie de pasos que seguir para evitar ser estafado y que te quiten tus criptomonedas.
- Formación y conocimiento sobre criptomonedas: Entender cómo funcionan las blockchain, los wallets y las transacciones puede darte una base sólida para reconocer anomalías.
- Investigar a fondo: Antes de invertir, examina el proyecto y su equipo. Si detectas una clara falta de información sobre el equipo o los desarrolladores podría ser una señal de alerta.
- Desconfía de promesas irreales: Cualquier oferta que prometa retornos garantizados o que exhiba beneficios excesivamente altos en poco tiempo no es real, debido a la naturaleza volátil de las criptomonedas.
- Verificar la legitimidad de la plataforma: Investiga sobre los creadores del proyecto, lee el whitepaper, y busca opiniones y análisis independientes. Un proyecto legítimo tendrá transparencia en sus operaciones y fácil acceso a información sobre sus desarrolladores.
- Utilizar herramientas de seguridad: Protege tus activos con herramientas como autenticación de dos factores o busca plataformas con medidas de seguridad robustas y cumplen con las regulaciones financieras.
Principales estafas en el mundo de las criptomonedas
Las estafas en criptomonedas, al igual que en otras estafas, pueden aparecer de cualquier manera. Los sms, emails y mensajes a través de WhatsApp pueden ser algunos de los formatos más comunes, pero el ritmo al que evolucionan una vez son detectadas es muy rápido.
Aún así, concretamente en el ámbito de las criptomonedas, nos encontramos con que los esquemas Ponzi y pirámides, phishing, ICOS fraudulentas, estafas de inversión o románticas son algunas de sus formas más habituales.
Esquemas Ponzi y pirámides
La característica principal de esta estafa es la promesa de altos rendimientos a cambio de invertir en el esquema y reclutar a otros inversores. El esquema se mantiene mientras siga existiendo un flujo constante de nuevos participantes, acabando en el momento en el que este flujo se detiene.
Por eso, cuando te hagan mucho énfasis en la necesidad de reclutar a otros para invertir en lugar de ofrecerte estrategias para generar un valor real, desconfía. Este énfasis suele estar acompañado de promesas de altos retornos con poco o ningún riesgo y de falta de transparencia en los métodos de la empresa para generar dinero.
Phishing
Esta táctica es una de las más comunes. Los estafadores intentan obtener información personal o credenciales de inicio de sesión a través de correos electrónicos falsos o sitios web fraudulentos. Una vez que obtienen esta información, los estafadores pueden acceder a las cuentas de los usuarios y robar sus fondos de criptomonedas.
Aquí debemos verificar siempre la URL para asegurarnos de que sea legítima y segura. Además, es mejor evitar hacer clic en enlaces en correos electrónicos, mensajes de texto o mensajes directos de fuentes desconocidas o no solicitadas. Para intentar no recibir estos correos, recomendamos utilizar software antivirus y antimalware actualizados en tus dispositivos.
ICO fraudulenta
En las ICO (Ofertas Iniciales de Monedas), los estafadores prometen a los inversores rendimientos exorbitantes a cambio de invertir en un proyecto de criptomoneda falso o inexistente. Estas estafas funcionan al persuadir a los inversores para que compren tokens de una criptomoneda que nunca llega a materializarse o que carece de valor real.
Sus tácticas suelen ser agresivas y suelen prometer retornos garantizados para evitar caer en ellas, investiga a fondo el proyecto y el whitepaper de la ICO, así como su experiencia, historial y credenciales. Busca reseñas y opiniones de expertos en la industria y evalúa su transparencia.
Falsas carteras y aplicaciones
Estas estafas implican la creación y distribución de aplicaciones maliciosas que se hacen pasar por carteras legítimas o plataformas de intercambio de criptomonedas. Llegan hasta los usuarios ubicándose en aplicaciones no oficiales o enviándolo a través de correos electrónicos, mensajes de texto u otros medios de comunicación.
Por eso, al igual que con el phishing, debemos evitar entrar en enlaces sospechosos que no hemos solicitado. También es bueno sólo descargar aplicaciones de criptomonedas de fuentes oficiales, como las tiendas de aplicaciones de Google Play Store o Apple App Store.
Estafa romántica
Esta es una de las estafas más innovadoras y de las más difíciles de evitar, por eso hay que andar con mucho ojo. En ellas, los estafadores establecen relaciones sentimentales falsas con el objetivo de persuadir a las víctimas para que les envíen criptomonedas. El lugar por el que contactan suelen ser aplicaciones de citas o redes sociales, manipulando emocionalmente a sus presuntas parejas expresando amor y afecto rápidamente y creando una sensación de intimidad.
Aunque aquí los consejos son más complicados, sí que podemos evitar compartir detalles personales o financieros con personas que no hayamos conocido en persona. Puede ser bueno consultarlo con amigos o familiares de confianza y buscar su opinión antes de tomar decisiones financieras importantes.
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